Comment comprendre un relevé bancaire en tant que professionnel ?

Comment comprendre un relevé bancaire en tant que professionnel ?

La banque émet à ses clients, professionnel ou particulier, des relevés bancaires. Ces derniers récapitulent généralement les recettes et les dépenses du mois. Voici donc comment comprendre le relevé bancaire lorsqu’on est professionnel.

Quelles sont les fournitures nécessaires ?

  • Relevé bancaire

Étapes de réalisation

1.

Votre organisme bancaire vous envoie un relevé bancaire mensuellement, sauf exception ou option souscrit auprès de votre organisme. Ce dernier récapitule les dépenses et les recettes effectuées sur un mois.

2.

Ce relevé bancaire doit représenter l’image du compte banque de votre comptabilité.

3.

Ce relevé bancaire présente un solde de début de mois, une colonne ‘débit’, une colonne ‘crédit’ ainsi qu’un solde fin de mois.

4.

Le solde de début de mois présente la somme d’argent présent sur votre compte en fin de mois précédent. Il peut être débiteur ou créditeur. S’il est débiteur, cela signifie que votre compte bancaire est à découvert, au contraire s’il est créditeur, cela signifie que votre compte est approvisionné en argent.

5.

Le débit représente les sorties d’argent sur votre compte bancaire. Les dépenses effectuées par l'entreprise pour l'achat de divers produits, marchandises, prestations.

6.

Le crédit de votre compte banque représente les entrées d’argent sur votre compte bancaire. Ce sont les recettes de l'entreprise tel que l'argent issu d'une vente.

7.

Le solde fin de mois représente la somme d’argent restant sur votre compte bancaire au moment de l’émission de votre relevé bancaire.

8.

Si le total des dépenses est supérieur au total des entrées : cela signifie que le compte est en découvert bancaire. On a donc un solde débiteur.

9.

Si le total des dépenses est inférieur au total des entrées : cela signifie que le compte est approvisionné en argent. On a donc un solde créditeur.

Astuces et mises en garde

Astuce(s) :

On notera que le relevé bancaire émis par la banque se lit d’une manière opposée au compte banque de sa comptabilité.

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